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Calculadora de Sueldo Neto para Autónomos 2025

Introduce tu facturación y gastos para descubrir cuánto te queda realmente cada mes tras pagar la Seguridad Social, el IRPF y el IVA.

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0 €20.000 €
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0 €10.000 €
Tu sueldo neto mensual estimado
1279 €/mes

Tipo medio IRPF: 16.5%

Desglose
Facturación bruta3000 €
− Gastos deducibles500 €
− Cuota de autónomo (SS)340 €
− IRPF estimado356 €
− IVA neto a liquidar525 €
= Lo que te queda1279 €
¿A dónde va tu dinero?

⚠️ Aviso: Esta calculadora es una estimación orientativa. El IRPF real depende de las deducciones, situación familiar y tramo autonómico. Consulta con tu gestor fiscal para un cálculo preciso.

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¿Cuánto cobra realmente un autónomo en 2025?

La gran diferencia entre el sueldo de un empleado y el de un autónomo es que el autónomo debe gestionar y pagar directamente sus impuestos y cotizaciones. Esto hace que la cifra que aparece en tus facturas sea muy diferente a lo que realmente puedes disponer cada mes.

Para calcular tu sueldo neto real debes tener en cuenta tres grandes conceptos:

  • Cuota de la Seguridad Social: Entre 200€ y 590€/mes según tus ingresos reales (sistema RETA 2025).
  • IRPF: Impuesto progresivo que va del 19% al 47% según tu base imponible anual. Se paga en la declaración anual, aunque en facturas a empresas se suelen aplicar retenciones del 15%.
  • IVA neto: La diferencia entre el IVA cobrado a clientes y el IVA pagado en gastos, que debes liquidar trimestralmente a Hacienda.

Tramos de IRPF estatal 2025

Base imponible anualTipo marginal estatal
0 – 12.450 €19%
12.450 – 20.200 €24%
20.200 – 35.200 €30%
35.200 – 60.000 €37%
60.000 – 300.000 €45%
Más de 300.000 €47%

* Tramos estatales. El tipo total incluye también el tramo autonómico, que varía por comunidad.

Preguntas frecuentes

¿Cómo se calcula el sueldo neto de un autónomo?▾
El sueldo neto de un autónomo se calcula restando a la facturación bruta: los gastos deducibles, la cuota de la Seguridad Social, el IRPF estimado y el IVA neto a liquidar. Lo que queda es lo que realmente puedes disponer.
¿Qué gastos puede deducirse un autónomo?▾
Los autónomos pueden deducir gastos directamente relacionados con su actividad: alquiler de local u oficina, suministros (luz, agua, internet), material de trabajo, seguros profesionales, dietas y desplazamientos, formación, publicidad, y cuotas de asociaciones profesionales, entre otros.
¿Qué diferencia hay entre IRPF en factura y el IRPF en la declaración?▾
La retención del IRPF en factura (15% o 7%) es un anticipo que el cliente retiene y paga a Hacienda en tu nombre. En la declaración anual, se calcula el IRPF real sobre tus ingresos netos y se descuenta lo ya retenido. Si retuvieron más de lo que tocaba, Hacienda te devuelve la diferencia.
¿Qué porcentaje de IRPF paga un autónomo?▾
El IRPF es progresivo. En 2025, los tramos estatales van del 19% (hasta 12.450€) al 47% (más de 300.000€). El tipo efectivo que realmente pagas depende de tus ingresos totales y deducciones, y suele ser inferior al marginal.
¿Qué es el IVA neto a liquidar?▾
El IVA neto es la diferencia entre el IVA que cobras a tus clientes (IVA repercutido) y el IVA que pagas en tus compras y gastos (IVA soportado). Esa diferencia la ingresas a Hacienda cada trimestre mediante el modelo 303.